Владимирцам рассказали, как Банк России усилит контроль за наличными операциями

ЦБ порекомендует банкам тщательнее проверять источники наличных у клиентов. Регулятор готовит новые предложения по ужесточению проверок для клиентов, работающих с наличными. 

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за источниками денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличных, чтобы противодействовать легализации доходов и другим противозаконным операциям. Банкам предложено ежедневно анализировать такие операции, обращая особое внимание на характерные признаки для физических и юридических лиц.  ЦБ намерен усовершенствовать подходы к проверке происхождения наличности не только через рекомендации банкам, но и на законодательном уровне — в частности, внести поправки в основной «антиотмывочный» закон 115-ФЗ.

Меры не затронут клиентов, о финансовом положении, деловой репутации и источниках средств которых у банка есть документально подтвержденная информация. Предлагаемые подходы соответствуют рекомендациям ФАТФ (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), где особое внимание уделяется установлению сведений об источниках происхождения денег при надлежащей проверке клиентов.

Ранее Центробанк назвал рост объема наличных в экономике естественным процессом. Сейчас доля наличных в денежной массе составляет около 15 процентов.

Фото: нейросеть